La Tecnologia

AlgoAI v3.0 —
il cervello di Alinves

Anni di ricerca e sviluppo concentrati in un motore AI che analizza, apprende e ottimizza il tuo portafoglio con una precisione impossibile per l'uomo.

AI Engine

AlgoAI v3.0 —
come funziona sotto il cofano

Non un semplice algoritmo. Una rete neurale profonda che impara dai mercati in tempo reale.

🧠

Rete Neurale Profonda

AlgoAI v3.0 è basato su un'architettura Transformer con 340 milioni di parametri, simile ai modelli linguistici avanzati ma specializzata per i mercati finanziari. La rete è organizzata su 24 layer che elaborano le informazioni in modo gerarchico, dalla struttura dei prezzi ai pattern macro-economici di lungo periodo.

340M
Parametri del modello
📊

Apprendimento Continuo

Il modello non è statico: si aggiorna continuamente con i nuovi dati di mercato attraverso un processo di fine-tuning incrementale. Ogni settimana vengono incorporati nuovi pattern appresi, mantenendo però la memoria dei cicli storici per evitare l'overfitting su periodi recenti.

7 gg
Ciclo di aggiornamento
⚡

Latenza Ultra-Bassa

L'infrastruttura di Alinves è distribuita su datacenter in Italia, Germania e Irlanda con ridondanza geografica. Il motore di ottimizzazione risponde in meno di 200ms per il 99.9% delle richieste, garantendo che le decisioni di portafoglio siano sempre tempestive anche nei momenti di massima volatilità.

<200ms
Latenza media
🎯

Spiegabilità (XAI)

Ogni decisione del motore AI è accompagnata da una spiegazione comprensibile grazie alle tecniche di Explainable AI (SHAP values, attention maps). Puoi sempre sapere perché il sistema ha scelto di comprare un ETF o ridurre l'esposizione a un settore specifico.

100%
Decisioni spiegabili
Risk Modeling

127 variabili.
Zero sorprese.

Il nostro modello di rischio è il più avanzato disponibile per investitori retail in Italia. Analizza in tempo reale 127 indicatori suddivisi in quattro macro-categorie:

📉 Rischio di Mercato 42 variabili

Volatilità, VIX, correlazioni settoriali, momentum, drawdown massimo

🌍 Rischio Macro 35 variabili

Tassi di interesse, inflazione, PIL, politiche monetarie, geopolitica

💧 Rischio di Liquidità 28 variabili

Volume di scambio, bid-ask spread, profondità del book, ETF premium/discount

🏦 Rischio di Credito 22 variabili

Rating obbligazionari, spread creditizi, default rate storici, solvibilità emittenti

Modello di rischio AI
Portfolio Optimization

Teoria moderna del portafoglio
potenziata dall'AI

Harry Markowitz vinse il Nobel per la sua teoria del portafoglio efficiente nel 1990. Noi l'abbiamo portata nel 2025.

🔵

Frontiera Efficiente Dinamica

La classica frontiera efficiente di Markowitz è statica — calcolata su dati storici fissi. AlgoAI aggiorna la frontiera in tempo reale integrando i dati più recenti, permettendo al tuo portafoglio di operare sempre nel punto ottimale di rendimento/rischio.

🔄

Ribilanciamento Tax-Efficient

Il ribilanciamento automatico non vende semplicemente quando si scosta dall'obiettivo: considera anche l'impatto fiscale delle plusvalenze. Il sistema ottimizza quando e come ribilanciare per minimizzare il carico fiscale complessivo.

🌐

Diversificazione Globale

Il portafoglio tipo di Alinves include esposizione a oltre 15.000 titoli in 45 paesi tramite ETF a basso costo. L'AI seleziona automaticamente la combinazione di asset che massimizza la diversificazione vera, non solo quella nominale.

📐

Factor Investing

Incorpora i premi di rischio più documentati dalla ricerca accademica: value, momentum, quality, low volatility e size factor. L'AI pesa dinamicamente questi fattori in base al contesto di mercato, catturando extra-rendimento strutturale nel tempo.

Fonti Dati

60+ mercati globali.
15 anni di storico.

Dati di qualità istituzionale, in tempo reale, per ogni decisione.

📈
Mercati Azionari

NYSE, NASDAQ, Borsa Italiana, Euronext, LSE, Tokyo, Hong Kong e 40+ altre borse

🏛️
Banche Centrali

Feed diretto da BCE, Fed, BoE, BoJ per tassi, QE e decisioni di politica monetaria

📰
Analisi del Sentiment

NLP su 50.000+ articoli/giorno da Reuters, Bloomberg, Il Sole 24 Ore e media globali

🌐
Dati Macro

PIL, inflazione, disoccupazione da Eurostat, IMF, World Bank in tempo reale

🏢
Dati Fondamentali

Bilanci societari, utili trimestrali, guidance e conference call di 50.000+ aziende

💎
Materie Prime

Oro, petrolio, gas naturale, metalli industriali e commodities agricole

💱
Mercato Valutario

Tassi di cambio in tempo reale per 150 coppie valutarie, gestione rischio FX

📊
ETF & Fondi

Database completo di 8.000+ ETF globali con costi, tracking error e liquidità

Backtesting

I risultati parlano.
Dati storici verificati.

Backtesting su 15 anni di dati storici (2010–2024). Profilo bilanciato, ribilanciamento trimestrale.

Portafoglio Alinves AI
MSCI World (benchmark)
BTP Italia 10Y
€10K €20K €30K €40K 2010 2012 2014 2016 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 +340% +240% +58%
+340%
Rendimento totale 15 anni
+12.2%
Rendimento annualizzato
-18%
Max drawdown (vs -35% mercato)
1.84
Sharpe Ratio

* I rendimenti passati non garantiscono risultati futuri. Dati di backtesting su profilo bilanciato, investimento iniziale €10.000, senza costi di transazione. Periodo 2010–2024.

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